Банковская отчетность +--------------+-----------------------------------------------------------------------------+ |Код территории| Код кредитной организации(филиала) | | по ОКАТО +----------------+---------------------+---------------------+----------------+ | | по ОКПО | основной | регистрационный | БИК | | | | государственный | номер | | | | |регистрационный номер|(/порядковый номер) | | +--------------+----------------+---------------------+---------------------+----------------+ |45286565000 |52597303 |1027739051130 | 3344 | 044585185 | +--------------+----------------+---------------------+---------------------+----------------+ БУХГАЛТЕРСКИЙ БАЛАНС (публикуемая форма) на 01.04.2013 года Кредитной организации Коммерческий Банк Московское ипотечное агентство (Открытое Акционерное Общество) / КБ МИА (ОАО) Почтовый адрес 107045, г. Москва, Cеливерстов пер., д.4, стр.1 Код формы по ОКУД 0409806 Квартальная (Годовая) тыс. руб. +------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+ |Номер | Наименование статьи |Данные на отчетную дату | Данные на соответствую-| | | | | щую отчетную дату | |строки| | | прошлого года | +------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+ | 1 | 2 | 3 | 4 | +------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+ | I. АКТИВЫ | +------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+ |1 |Денежные средства | 49340| 32891| +------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+ |2 |Средства кредитных организаций в Центральном банке | 68831| 67658| | |Российской Федерации | | | +------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+ |2.1 |Обязательные резервы | 29796| 7896| +------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+ |3 |Средства в кредитных организациях | 4817| 2417| +------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+ |4 |Финансовые активы, оцениваемые по справедливой | 174| 15355| | |стоимости через прибыль или убыток | | | +------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+ |5 |Чистая ссудная задолженность | 11041810| 8955428| +------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+ |6 |Чистые вложения в ценные бумаги и другие финансовые | 640981| 568602| | |активы, имеющиеся в наличии для продажи | | | +------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+ |6.1 |Инвестиции в дочерние и зависимые организации | 0| 0| +------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+ |7 |Чистые вложения в ценные бумаги, удерживаемые | 0| 0| | |до погашения | | | +------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+ |8 |Основные средства, нематериальные активы и материальные | 293424| 409312| | |запасы | | | +------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+ |9 |Прочие активы | 104084| 93239| +------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+ |10 |Всего активов | 12203461| 10144902| +------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+ | II. ПАССИВЫ | +------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+ |11 |Кредиты, депозиты и прочие средства Центрального банка | 1000000| 0| | |Российской Федерации | | | +------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+ |12 |Средства кредитных организаций | 0| 0| +------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+ |13 |Средства клиентов, не являющихся кредитными организациями| 912206| 327543| +------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+ |13.1 |Вклады физических лиц | 37255| 0| +------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+ |14 |Финансовые обязательства, оцениваемые по справедливой | 0| 0| | |стоимости через прибыль или убыток | | | +------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+ |15 |Выпущенные долговые обязательства | 3374817| 3133185| +------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+ |16 |Прочие обязательства | 82640| 56483| +------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+ |17 |Резервы на возможные потери по условным обязательствам | 23525| 20| | |кредитного характера, прочим возможным потерям и | | | | |операциям с резидентами офшорных зон | | | +------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+ |18 |Всего обязательств | 5393188| 3517231| +------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+ | III. ИСТОЧНИКИ СОБСТВЕННЫХ СРЕДСТВ | +------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+ |19 |Средства акционеров (участников) | 5442288| 5442288| +------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+ |20 |Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров | 0| 0| | |(участников) | | | +------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+ |21 |Эмиссионный доход | 502719| 502719| +------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+ |22 |Резервный фонд | 39297| 24960| +------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+ |23 |Переоценка по справедливой стоимости ценных | -7357| -7086| | |бумаг, имеющихся в наличии для продажи | | | +------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+ |24 |Переоценка основных средств | 0| 0| +------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+ |25 |Нераспределенная прибыль (непокрытые убытки) | 700520| 526733| | |прошлых лет | | | +------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+ |26 |Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период | 132806| 91801| +------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+ |27 |Всего источников собственных средств | 6810273| 6581415| +------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+ | IV. ВНЕБАЛАНСОВЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА | +------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+ |28 |Безотзывные обязательства кредитной организации | 1453034| 1345378| +------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+ |29 |Выданные кредитной организацией гарантии и поручительства| 1390087| 74948| +------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+ |30 |Условные обязательства некредитного характера | 0| 25| +------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+ Заместитель Генерального директора Фролов Н.Е. Главный бухгалтер Паламарчук Т.Г. Исполнитель Корнева М.И. Телефон:380-30-47 Банковская отчетность +--------------+-----------------------------------------------------------------------------+ |Код территории| Код кредитной организации(филиала) | | по ОКАТО +----------------+---------------------+---------------------+----------------+ | | по ОКПО | основной | регистрационный | БИК | | | | государственный | номер | | | | |регистрационный номер|(/порядковый номер) | | +--------------+----------------+---------------------+---------------------+----------------+ |45286565000 |52597303 |1027739051130 | 3344 | 044585185 | +--------------+----------------+---------------------+---------------------+----------------+ ОТЧЕТ О ПРИБЫЛЯХ И УБЫТКАХ (публикуемая форма) за 1-ый квартал 2013 года Кредитной организации Коммерческий Банк Московское ипотечное агентство (Открытое Акционерное Общество) / КБ МИА (ОАО) Почтовый адрес 107045, г. Москва, Cеливерстов пер., д.4, стр.1 Код формы по ОКУД 0409807 Квартальная(Годовая) тыс. руб. +------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+ |Номер | Наименование статьей | Данные за отчетный | Данные за соответству- | | | | период | ющий период прошлого | |строки| | | года | +------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+ | 1 | 2 | 3 | 4 | +------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+ |1 |Процентные доходы, всего, в том числе: | 330115| 243011| +------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+ |1.1 |От размещения средств в кредитных организациях | 41313| 36976| +------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+ |1.2 |От ссуд, предоставленных клиентам, не являющимся | 275641| 193776| | |кредитными организациями | | | +------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+ |1.3 |От оказания услуг по финансовой аренде (лизингу) | 0| 0| +------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+ |1.4 |От вложений в ценные бумаги | 13161| 12259| +------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+ |2 |Процентные расходы, всего, в том числе: | 106298| 72572| +------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+ |2.1 |По привлеченным средствам кредитных организаций | 20363| 14| +------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+ |2.2 |По привлеченным средствам клиентов, не являющимся | 12627| 176| | |кредитными организациями | | | +------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+ |2.3 |По выпущенным долговым обязательствам | 73308| 72382| +------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+ |3 |Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа)| 223817| 170439| +------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+ |4 |Изменение резерва на возможные потери по ссудам, ссудной | 21228| 8537| | |и приравненной к ней задолженности, средствам, | | | | |размещенным на корреспондентских счетах, а также | | | | |начисленным процентным доходам, всего, в том числе: | | | +------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+ |4.1 |Изменение резерва на возможные потери по начисленным | 29488| 3088| | |процентным доходам | | | +------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+ |5 |Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа)| 245045| 178976| | |после создания резерва на возможные потери | | | +------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+ |6 |Чистые доходы от операций с финансовыми активами,оценива-| 0| 0| | |емыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток | | | +------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+ |7 |Чистые доходы от операций с ценными бумагами, | 203| 8| | |имеющимися в наличии для продажи | | | +------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+ |8 |Чистые доходы от операций с ценными бумагами, | 0| 0| | |удерживаемыми до погашения | | | +------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+ |9 |Чистые доходы от операций с иностранной валютой | 173| 8| +------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+ |10 |Чистые доходы от переоценки иностранной валюты | 275| -2911| +------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+ |11 |Доходы от участия в капитале других юридических лиц | 0| 0| +------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+ |12 |Комиссионные доходы | 2904| 11574| +------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+ |13 |Комиссионные расходы | 1229| 732| +------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+ |14 |Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, | 0| 0| | |имеющимся в наличии для продажи | | | +------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+ |15 |Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, | 0| 0| | |удерживаемым до погашения | | | +------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+ |16 |Изменение резерва по прочим потерям | -22706| -23181| +------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+ |17 |Прочие операционные доходы | 1867| 9425| +------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+ |18 |Чистые доходы (расходы) | 226532| 173167| +------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+ |19 |Операционные расходы | 57733| 54652| +------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+ |20 |Прибыль (убыток) до налогообложения | 168799| 118515| +------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+ |21 |Начисленные (уплаченные) налоги | 35993| 26714| +------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+ |22 |Прибыль (убыток) после налогообложения | 132806| 91801| +------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+ |23 |Выплаты из прибыли после налогообложения, всего, | 0| 0| | |в том числе: | | | +------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+ |23.1 |Распределение между акционерами (участниками) | 0| 0| | |в виде дивидендов | | | +------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+ |23.2 |Отчисления на формирование и пополнение резервного фонда | 0| 0| +------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+ |24 |Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период | 132806| 91801| +------+---------------------------------------------------------+------------------------+------------------------+ Заместитель Генерального директора Фролов Н.Е. Главный бухгалтер Паламарчук Т.Г. Исполнитель Корнева М.И. Телефон:380-30-47 Банковская отчетность +--------------+-----------------------------------------------------------------------------+ |Код территории| Код кредитной организации (филиала) | | по ОКАТО +----------------+---------------------+---------------------+----------------+ | | по ОКПО | основной | регистрационный | БИК | | | | государственный | номер | | | | |регистрационный номер|(/порядковый номер) | | +--------------+----------------+---------------------+---------------------+----------------+ |45286565000 |52597303 |1027739051130 | 3344 | 044585185 | +--------------+----------------+---------------------+---------------------+----------------+ ОТЧЕТ ОБ УРОВНЕ ДОСТАТОЧНОСТИ КАПИТАЛА, ВЕЛИЧИНЕ РЕЗЕРВОВ НА ПОКРЫТИЕ СОМНИТЕЛЬНЫХ ССУД И ИНЫХ АКТИВОВ (публикуемая форма) по состоянию на 01.04.2013 года Кредитной организации Коммерческий Банк Московское ипотечное агентство (Открытое Акционерное Общество) / КБ МИА (ОАО) Почтовый адрес 107045, г. Москва, Cеливерстов пер., д.4, стр.1 Код формы по ОКУД 0409808 Квартальная(Годовая) +------+---------------------------------------------------------+------------------------+-------------+------------------------+ |Номер | Наименование показателя | Данные |Прирост (+)/ | Данные на | | | | на начало |снижение (-) | отчетную дату | |строки| | отчетного |за отчетный | | | | | года | период | | +------+---------------------------------------------------------+------------------------+-------------+------------------------+ | 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | +------+---------------------------------------------------------+------------------------+-------------+------------------------+ | 1 |Собственные средства (капитал), (тыс. руб.), всего, | 6664015.0| 136930| 6800945.0| | |в том числе: | | | | +------+---------------------------------------------------------+------------------------+-------------+------------------------+ | 1.1 |Уставный капитал кредитной организации, | 5442288.0| 0| 5442288.0| | |в том числе: | | | | +------+---------------------------------------------------------+------------------------+-------------+------------------------+ | 1.1.1|Номинальная стоимость зарегистрированных обыкновенных | 5442288.0| 0| 5442288.0| | |акций (долей) | | | | +------+---------------------------------------------------------+------------------------+-------------+------------------------+ | 1.1.2|Номинальная стоимость зарегистрированных | 0.0| 0| 0.0| | |привилегированных акций | | | | +------+---------------------------------------------------------+------------------------+-------------+------------------------+ | 1.2 |Собственные акции (доли), выкупленные | 0.0| 0| 0.0| | |у акционеров (участников) | | | | +------+---------------------------------------------------------+------------------------+-------------+------------------------+ | 1.3 |Эмиссионный доход | 502719.0| 0| 502719.0| +------+---------------------------------------------------------+------------------------+-------------+------------------------+ | 1.4 |Резервный фонд кредитной организации | 39297.0| 0| 39297.0| +------+---------------------------------------------------------+------------------------+-------------+------------------------+ | 1.5 |Финансовый результат деятельности,принимаемый в расчет | 679805.0| 136930| 816735.0| | |собственных средств (капитала): | | | | +------+---------------------------------------------------------+------------------------+-------------+------------------------+ | 1.5.1|прошлых лет | 368970.0| 331550| 700520.0| +------+---------------------------------------------------------+------------------------+-------------+------------------------+ | 1.5.2|отчетного года | 310835.0| | 116215.0| +------+---------------------------------------------------------+------------------------+-------------+------------------------+ | 1.6 |Нематериальные активы | 94.0| 0| 94.0| +------+---------------------------------------------------------+------------------------+-------------+------------------------+ | 1.7 |Субординированный кредит (займ, депозит, | 0.0| 0| 0.0| | |облигационный займ) | | | | +------+---------------------------------------------------------+------------------------+-------------+------------------------+ | 1.8 |Источники (часть источников) дополнительного капитала, | 0.0| 0| 0.0| | |для формирования которых инвесторами использованы | | | | | |ненадлежащие активы | | | | +------+---------------------------------------------------------+------------------------+-------------+------------------------+ | 2 |Нормативное значение достаточности собственных средств | 10.0| X | 10.0| | |(капитала), (процентов) | | | | +------+---------------------------------------------------------+------------------------+-------------+------------------------+ | 3 |Фактическое значение достаточности собственных средств | 46.0| X | 44.1| | |(капитала), (процентов) | | | | +------+---------------------------------------------------------+------------------------+-------------+------------------------+ | 4 |Фактически сформированные резервы на возможные | 853052.0| 1437| 854489.0| | |потери (тыс. руб.), всего, | | | | | |в том числе: | | | | +------+---------------------------------------------------------+------------------------+-------------+------------------------+ | 4.1 |по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности | 811146.0| -32143| 779003.0| +------+---------------------------------------------------------+------------------------+-------------+------------------------+ | 4.2 |по иным активам, по которым существует риск понесения | 16736.0| 35225| 51961.0| | |потерь, и прочим потерям | | | | +------+---------------------------------------------------------+------------------------+-------------+------------------------+ | 4.3 |по условным обязательствам кредитного характера, | 25170.0| -1645| 23525.0| | |по ценным бумагам, права на которые удовлетворяются | | | | | |депозитариями, отраженным на внебалансовых счетах, | | | | | |и срочным сделкам | | | | +------+---------------------------------------------------------+------------------------+-------------+------------------------+ | 4.4 |под операции с резидентами офшорных зон | 0.0| 0| 0.0| +------+---------------------------------------------------------+------------------------+-------------+------------------------+ Раздел "Справочно": 1. Формирование (доначисление) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 108645, в том числе вследствие: ----------------- 1.1. выдачи ссуд 71534; ----------------- 1.2. изменения качества ссуд 33814; ----------------- 1.3. изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 13; ----------------- 1.4. иных причин 3284. ----------------- 2. Восстановление (уменьшение) резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности в отчетном периоде (тыс. руб.), всего 140788, в том числе вследствие: ------------------ 2.1. списания безнадежных ссуд 0; ----------------- 2.2. погашения ссуд 27517; ----------------- 2.3. изменения качества ссуд 65452; ------------------ 2.4. изменения официального курса иностранной валюты по отношению к рублю, установленного Банком России 9; ------------------ 2.5. иных причин 47810. ----------------- Заместитель Генерального директора Фролов Н.Е. Главный бухгалтер Паламарчук Т.Г. Исполнитель Корнева М.И. Телефон:380-30-47